黄金期货的合约引进海外产品推进金融创新 渣打银行自贸区搭台

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  近日,黄金期货的合约上海银监局召开了自贸区银行业监管制度发布会,引起各界广泛关注和讨论。渣打银行(中国)有限公司(下称:渣打中国)首席执行总裁张晓蕾女士表示,金融政策的简政放权使得业务的可预期性大大增强,提高了透明度和效率,客户会非常欢迎。渣打中国将充分凭借自贸

  区的平台,紧跟监管细则,为客户提供一流的创新服务。

  据了黄金期货的合约解,渣打银行上海自贸区支行于今年3月28日正式开业。除积极参与跨境人民币业务,渣打还希望不断将海外市场成熟金融服务、产品引进国内。

  “不是所有企业都能搭建国外的资金运用平台,很多企业都希望在国内就可以使用国外的金融产品、服务。”张晓蕾说,“我们希望能利用渣打银行海外市场的优势,在自贸区实现金融产品的多元化,服务企业做好风险管理,提高资金使用效率、降低成本。”

  2月20日,在《中国人民银行上海总部关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》发布当天,渣打中国立刻推出首笔由银行自主审核的人民币双向资金池业务。

  “这是我们为客户提供创新性产品的一个例证。”张晓蕾点评。她同时表示渣打还将积极探索在自贸区为客户进行离岸人民币融资,不断推出适用于新政策的金融创新产品,为客户提供更好的服务。

  金融服务平台搭建

  渣打中国率先推出无额度限制的双向人民币资金池业务是为宝信汽车集团有限公司(下称:宝信集团)提供。这项业务将支持该集团在境内外的流动资金需求、跨境人民币贸易结算等。

  宝信集团首先在上海自贸区注册子公司,作为境内资金池牵头企业;该集团的其他境内企业,都将通黄金期货的合约过自贸区内的牵头企业与境外进行资金划转。渣打中国现金管理及贸易董事总经理安必杰透露,渣打之前就已经先后为19家企业办理了总额超过390亿元的传统人民币跨境放款。

  与传统业务相比,自贸区首单双向人民币资金池业务有两个优点,一是率先实现由银行自主审核;二是首个开展无额度限制的资金划转。无额度限制资金池的好黄金期货的合约处在于极大提高企业的流动性管理效率,从而让企业能够更加自由、灵活地使用境内外资金来进行营运。

  通过在自贸区搭建金融服务平台,借助丰富的国际经验,渣打中国能更好帮助中国企业走向国际,帮助国际企业走进中国。这其中包括传统的生产及贸易型企业;总部企业或向总部企业转型的企业。

  搭建好平台后,首先要提供丰富、多元化的金融产品。随着自贸区细则陆续出台,在合规前提下,渣打中国将引进更多的海外市场成熟的金融产品、服务。除了双向资金池,还有资本市场产品及债券市场产品,甚至国外贷款、衍生产品、金融环球市场的衍生产品都可以带入国内。

  同时,渣打银行拥有众多控制风险管理类的产品,可以很好地规避利率风险,汇率风险等,目前在香港拥有平台的内地企业已经可以享受这类多元化的金融服务,其它的内地企业未来有机会在自贸区获得这些产品和服务。

  其次对于市场最关注的现金管理类业务,目前很多跨国企业正在考虑上海是否可以成为区域资金中心,比肩新加坡和中国香港市场。在它们决策考虑过程中,作为国际银行,渣打具有很大优势。凭借渣打在中国香港和新加坡的广泛网络和对市场的深入了解,渣打可以帮助客户分析各地的税收政策等环境,在当地建立资金中心的优缺点,最终帮助客户作出选择。

  渣打中国金融市场部总监叶长远则表示,随着自贸区金融改革措施的不断落实,结合渣打在全球各个金融市场所累积的跨境业务经验,将海外成熟的金融服务和产品带入国内,借助自贸区平台为客户提供专业、创新的国际化金融服务,是渣打中国的业务发展重点之一。

  5月14日,上海银监局发布《关于试行中国(上海)自由贸易试验区银行业监管相关制度安排的通知》,它包括四个重点:监管理念注重让权与市场;监管目标更加鼓励创新和风险平衡;监管方式方法向国际看齐;监管流程更加注重放权于基层。

  对此,张晓蕾认为监管机构的简政放权受到金融机构和客户的双重欢迎。对于跨国企业客户而言,它们希望跨境投资贸易更加便利、透明;希望资金在集团内部流动更加方便;还希望上海作为国际金融中心,能够提供的避险工具更加多元化,包括汇率、大宗商品等方面。对于金融机构而言,可以着重于客户关注的这些方向,引进海外经验和产品,进一步推进金融创新,提供客户所需要的服务。

  人民币国际化前瞻机遇

  最近渣打银行公布最新渣打人民币环球指数(“指数”)(彭博:SCGRRGI).3月份指数升至1736,较上月上升9.4%,按年增长91.1%。显示并无受中国经济放缓和外汇波动等不明朗因素影响。

  人民币环球指数由渣打银行在2012年11月率先推出,这是全球范围内首个追踪人民币业务的行业指标,体现出渣打在助推人民币国际化道路上的领先地位。

  不仅如此,渣打是最早提供人民币产品的国际银行,也是离岸人民币市场的银行机构,对于渣打来说,为了支持人民币国际化所做的金融创新,是其在华156年经营历史中最重要的事情。

  “人民币要进一步国际化,就是在离岸市场要多用人民币,人民币可以自由地进出。自贸区是人民币国际化进程的一大步,跨境人民币使用则是自贸区尝试的一个试点。”张晓蕾说,自贸区的业务除了双向资金外,还包括人民币结算等。

  渣打正在进行一系列的关于企业客户的拜访和调研,以充分了解他们的需求。第六期离岸人民币企业调查发现,与中国有贸易往来的离岸公司较喜欢以人民币进行结算,48%从中国进口的企业表示宁可以人民币缴付中国供应商,45%出口到中国的企业则表示选择以人民币给内地买家报价。

  自贸区巨大引擎的推动下,人民币国际化带来的金融市场潜力正迅速壮大,也给进驻自贸区的金融机构带来更多业务拓展机会。央行数据显示,今年1月份自贸区跨境人民币规模突破100亿元,同比增长53.98%。2月份99.6亿元,同比上升156.93%。

  渣打预测,到2020年近30%的中国贸易将以人民币计价,是目前水平的两倍。人民币将成为世界上第四大贸易货币,仅次于美元、欧元和英镑。

  据了解,渣打银行在人民币国际化领域持续保持领军优势。除了第一家推出人民币环球指数外,在2013年8月,还成立了专门的人民币解决方案团队,分别在香港、伦敦及纽约统筹该行的全球资源,负责为客户提供量身定制的解决方案。

  2013年12月,渣打银行还与农业银行就在英国提供人民币清算服务签署谅解备忘录,据了解,渣打银行非常看好这项合作的前景,已经在不同银行开立了大量国外同业账户。

  渣打银行的底气在于,拥有遍布全球70多个市场的网络,在中国也有150多年不间断的经营历史,目前在中国已经设有104个网点。国际经验、国际网络加上对本地市场的了解,使得渣打在人民币国际化浪潮中具有很强的竞争优势。


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